Španska civilna garda zadala je značajan udarac finansijskim prevarama operacijom Fragmenta, razbijajući kriminalnu organizaciju specijaliziranu za bankarske prevare u Španiji . Mreža, koja je djelovala širom zemlje, razbijena je nakon višemjesečne istrage, što je rezultiralo hapšenjem 13 osoba i pet drugih pod istragom na lokacijama kao što su Madrid, Palma de Mallorca, Valencia i Toledo. Umiješani se suočavaju s optužbama za prevaru, pranje novca i pripadnost kriminalnoj organizaciji.
Priča počinje 2024. godine, kada je žrtva prijavila gubitak skoro 30.000 eura nakon što je primila lažnu poruku u kojoj se lažno predstavljala njena banka. Ovaj izvještaj je povezao slične slučajeve s dobro strukturiranom mrežom koja djeluje širom Španije. Tokom istrage, policajci su identificirali 18 članova grupe - deset muškaraca i osam žena starosti između 23 i 43 godine - i utvrdili ulogu svakog pojedinca unutar organizacije.
Ovako je funkcionisala mreža bankarskih prevara
Način rada organizacije kombinovao je dvije tehnike uobičajene u svijetu sajber kriminala: smishing i vishing. U prvoj fazi, prevaranti su slali masovne SMS poruke koje su izgledale kao da su iz legitimnih banaka. Ove poruke su mamile žrtve da kliknu na link koji ih je vodio do lažne web stranice , gdje su unosili svoje online bankarske podatke, ne shvatajući da kriminalcima daju pristup svom računu.
Nakon što su dobili pristupne podatke, prevaranti su poduzeli drugi korak: pozvali su žrtve, predstavljajući se kao bankarski službenici. Profesionalnim tonom i osjećajem hitnosti, uvjerili su klijente da dostave verifikacijske kodove potrebne za dovršetak transakcija . Na taj način su stekli potpunu kontrolu nad računima i prebacili raspoloživa sredstva, kao i podnijeli zahtjeve za unaprijed odobrene kredite i druge finansijske proizvode na ime žrtava, čime su umnožili finansijske gubitke.
Da bi prikrila trag novca, organizacija je koristila mrežu bankovnih računa otvorenih na imena trećih strana i vršila trenutne transfere između različitih institucija. Tehnološka infrastruktura bila je raspoređena u nekoliko zemalja , što je prisililo istražitelje da provode intenzivne finansijske obavještajne podatke i tehnološke analize kako bi pratili sredstva.
Zapisi i zaplijenjeni materijal
U završnoj fazi operacije, policajci su izvršili tri pretresa: dva u provinciji Valensija i jedan u Madridu. Tokom ovih pretresa, zaplijenili su mobilne telefone, računare, elektronske uređaje, dokumente i novac za koje se tvrdi da su povezani s kriminalnim aktivnostima. Ali najupečatljivije otkriće bila je baza podataka koja sadrži lične i bankarske podatke o približno 500.000 građana . Analizom ovog materijala do sada je identificirano gotovo 2.000 potencijalnih žrtava, iako istraga ostaje otvorena i nije isključena mogućnost da se jave i dodatne žrtve.
Civilna garda podsjetila je javnost da banke nikada ne traže pristupne kodove, lozinke ili verifikacijske kodove putem telefona, SMS-a ili e-pošte. U slučaju bilo kakve sumnjive komunikacije, preporučuju da se ne daju lični ili bankarski podaci, da se koriste sigurni kanali za online bankarstvo i da se direktno kontaktira banka radi provjere autentičnosti poruke ili poziva. Također savjetuju redovno provjeravanje aktivnosti na računu i trenutno prijavljivanje svih neovlaštenih transakcija.
Istragu je provela Jedinica za cyber kriminal (EDITE) i @ tim Komande civilne garde Castellóna. Ovom operacijom, organi za provođenje zakona šalju jasnu poruku: borba protiv bankarskih prevara se nastavlja, a saradnja javnosti je ključna za razbijanje ovih mreža . Zaplijenjena baza podataka se još uvijek analizira i nadamo se da će u narednim sedmicama biti identifikovano više žrtava i, nadamo se, da će dio ukradenog novca biti vraćen.
