Mapfre je učvrstio svoju ulogu jednog od glavnih upravitelja penzija u Španiji administriranjem više od 3.600 miliona eura u rješenjima uštede orijentisan na penzionisanje.
Ovaj portfolio uključuje penzione planove, PIAS, SIALP i razne jedinica povezanai doseže oko 240.000 kupaca Šta traže dopuniti javnu penziju s dugoročnim privatnim alatima.
Brojke i raspodjela imovine
U segmentu penzija, Individualni planovi ukupno iznose 2.350 milijardi eura, dok kolektivni planovi i EPSV-ovi doprinose više nego 1.000 miliona, prema podacima koje je prijavio entitet.
Penzijski planovi i dalje su najrašireniji način štednje za penziju, dijelom i zato što poreske olakšice poreza na dohodak fizičkih lica povezano s doprinosima koje mnogi porezni obveznici koriste iz godine u godinu, pa je preporučljivo koristiti simulator penzionisanja.
Uz tradicionalne metode, sve su popularnije i druge dugoročne formule, kao što su... PIAS, SIALP i određene jedinice povezane dizajniran za akumulaciju kapitala s horizontom za penziju.
Ukupno se procjenjuje da približno 198.000 kupaca Odlučili su usmjeriti svoju pripremu za penziju kroz penzijske planove, dok ostali to čine kroz druga osiguranja i investicijska rješenja.
Aktivno upravljanje i model životnog ciklusa
Prije sedam godina kompanija je implementirala shemu aktivno upravljanje na osnovu "životnog ciklusa" koji automatski prilagođava sastav portfelja dobi klijenta, toleranciji na rizik i vremenu preostalom do penzionisanja.
Cilj je smanjiti izloženost nestabilnijoj imovini Kako se približava penzionisanje, fokus je na očuvanju kapitala u kasnijim fazama i prilagođavanju težine dionica uz razumne kriterije.
Da bi to postigli, stručnjaci u ustanovi raspoređuju ušteđevinu među devet portfelja penzionog plana sa različitim nivoima rizika, progresivno mijenjajući profil ka konzervativnijim pozicijama tokom vremena.
Trenutno, oko 700 miliona eura imovine namijenjene za penzionisanje se upravlja prema ovom pristupu, iznos jednak oko 20% od ukupnog broja administrirano.
Ovaj model se nudi u individualni i kolektivni planovitakođer u portfeljima fondova sa aktivno upravljanje koje se prilagođavaju tokom godina.
Klijenti, najamnine i dugoročno planiranje
Prema dostavljenim podacima, Otprilike 58.000 kupaca već prima mjesečni prihod dobijeni iz ovih proizvoda, sa prosječan iznos veći od 800 eura mjesečno. Ovo mjesečna najamnina Služi kao dodatak mnogim domovima.
Kompanija naglašava da je odlučujući faktor izgradite dosljednu naviku štednje, odaberite rješenje koje najbolje odgovara profilu svake osobe i prilagodite investicije kada se njihove okolnosti promijene.
Ovaj pristup se oslanja na dugoročni odnos sa osiguranikom, s naglaskom na pratiti klijenta i u odgovornom finansijskom planiranju radi zaštite akumuliranog kapitala.
U svakom slučaju, ovi alati su zamišljeni kao dodatak javnoj penzijipružajući fleksibilnost i mogućnosti prilagođavanja štednih napora svakoj fazi života.
Mapfre jača svoju poziciju u penzijskoj štednji u Španiji, ukupno 3.600 milijardi eura pod upravljanjem, bazom od 240.000 klijenata, 700 miliona eura u upravljanju životnim ciklusom i prosječnim mjesečnim prihodima iznad 800 eura, podržano ponudom što uključuje penzione planove, PIAS, SIALP i fondove povezane s jedinicama.
