Ove godine, inflacija je ostavila ulaganja u akcije i obveznice u plusu. Stoga su se investitori sve više fokusirali na sve vrste imovine, od privatnog kapitala do ulaganja u dionice nekretnina. Međutim, neke alternativne klase imovine uspjele su održati mnogo manji profil. Neki nude pogodnosti koje trenutno tražimo. Pogledajmo ove alternative ulaganju u dionice jer možemo ulagati u njih.
Music copyright
Vjerovatno ste već upoznati sa muzičkim autorskim pravima. To je način na koji ljudi u muzičkoj industriji bivaju plaćeni, generisani na osnovu vrsta honorara koji ulaze u stvaranje pjesme. Najčešća su prava na striming, koja se plaćaju svaki put kada se pjesma čuje na platformi kao što je Spotify ili Apple Music. Dobar je trenutak za ulaganje u muziku jer je digitalni streaming uzeo maha u posljednjoj deceniji, čineći muziku ponovo unosnom. A budući da potrošnja na muziku nije posebno povezana sa prihodima potrošača, autorski honorari imaju tendenciju da budu izolovani od rizika recesije ili inflacije. Ovu alternativu ulaganju u dionice možemo iskoristiti gledajući navedene fondove pjesama poput Fond pjesama hipnoze (PJESMA) da iskoristite prednosti tih streamova prava i dugoročne prihode koje oni pružaju, ili kurirajte svoj vlastiti muzički katalog putem platformi kao što su ANote Muzika o Exchange Exchange. Samo imajte na umu da će tok prihoda biti veći u prvih nekoliko godina, a zatim se postepeno stabilizovati na stabilnom, nižem nivou, slično kao anuiteti.
Hipotetički prihod od prava na pjesmu. Izvor: MusicRoyaltiesSinc
Karbonski krediti️
Ako vjerujete da bi kompanije trebale drastično smanjiti svoj ekološki otisak, karbonski krediti nam omogućavaju da uložimo svoj novac u ovu alternativnu investiciju u dionice. Ugljični kredit daje kompaniji pravo da emituje jednu tonu ugljičnog dioksida ili njegov ekvivalent. Oni dobijaju određeni broj kredita koje troše tokom vremena i moraju kupiti više kredita (ili se suočiti sa velikom kaznom) ako emituju više ugljika nego što im krediti dozvoljavaju. Evropa trenutno ima najveće tržište za karbonske kredite, jer EU sistem trgovanja emisijama određuje cijenu ugljenika na osnovu ponude i potražnje kredita. Zakonodavstvo automatski smanjuje ponudu kredita svake godine, što znači da se cijena karbonskih kredita ponaša kao cijena sirovina. Iako tržište ugljika može biti pod utjecajem vanjskih ekonomskih faktora, ono nema veliku korelaciju sa tržištima ulaganja u kapital, što ga čini dobrim alatom za diversifikaciju naših portfelja.
Najlakši način da iskoristite ovu alternativu ulaganja u dionice ugljičnog kredita je putem ETF-ova, kao što je npr KraneShares Global Carbon Strategy ETF (KRBN), SparkChange Physical Carbon USA ETC (CO2), ili WisdomTree Carbon (CARP).
vino
Uživanje u dobroj boci vina iz Rioje u petak uveče dok čitate Fi Newsletter je odličan plan, ali može biti i odlična investicija... Ovo je sljedeća alternativa ulaganja u dionice. Ako želite investirati u vino, to je zato što vjerujete da će vaša boca vina vrijediti više za pet godina, nešto slično ulaganju u dionice nekretnina. Ali, kao iu slučaju nekretnina, može biti vrlo isplativo, pogotovo što su rast potražnje i ograničena ponuda kvalitetnog vina doprinijeli povećanju profitabilnosti u posljednje dvije decenije. Samo pogledajte indeks Liv-ex 1000: Indeks, koji prati 1.000 najtrgovanijih vina na svijetu, samo je u prošloj godini porastao za 26%, premašivši S&P 500 za skoro 40%.
Indeks Liv-ex Fine Wine 1000. Izvor: Liv-ex.com
Cijene finog vina su kroz povijest bile manje volatilne od cijena ulaganja u dionice, što znači da služe kao dobra zaštita u vrijeme inflacije. Pomaže i to što je vino oslobođeno poreza na kapitalnu dobit u nekim regijama. I nije potrebno imati vlastitu vinariju za ulaganje: platforme poput Dvadeset, Vinovest y Cult Wine Investment Nude određena sredstva.
Finansiranje sudskih sporova⚖️
Ovo je definitivna alternativa ulaganju u dionice: uvijek možemo izabrati da finansiramo tužbe kao treća strana u procesu poznatom kao finansiranje sudskih sporova. To znači da poboljšavamo pristup pravnom sistemu za one koji nemaju dovoljno finansijskih sredstava, dok nam potencijalno nudimo dobar povrat. Obezbedili bismo kapital tužiocu koji je uključen u parnicu u zamenu za proporciju bilo kakvog poravnanja ili plaćanja. Rezultat naše alternative ulaganja u dionice je binarni, vrlo sličan ulaganju u opcije. Ako tužilac izgubi parnicu, mi ćemo izgubiti ulaganje. Ali ako tužitelj pobijedi, mi dobijamo dio tužbe, koji će biti znatno veći od troška tužbe.
Finansiranje u odnosu na iznos potraživanja u tipičnom slučaju. Izvor: Burford Capital
Diverzifikacija je važna u finansiranju sudskih sporova i isplati se imati portfelj od nekoliko predmeta u bilo kom trenutku. Ali rezultati ispitivanja obično nisu u korelaciji sa tržištima ulaganja u kapital, što može pomoći u smanjenju ukupne volatilnosti naših portfelja. A kako se sudski sporovi obično rješavaju u roku od godinu-dvije, naš kapital nije vezan tako dugo koliko bi mogao biti, na primjer, s vinom. Možemo ulagati u kompanije kojima se trguje na javnom tržištu koje su specijalizovane za finansiranje sudskih sporova, kao što je Burford Capital, ili možemo da izgradimo sopstveni portfelj kroz platforme za finansiranje sudskih sporova kao što su Axia Funder o LexShares.