Jedna od opcija dostupnih investitorima ove godine je ulaganje u investicione fondove. Međutim, poteškoća leži u samom broju i raznolikosti ovih finansijskih proizvoda, od dionica i derivata s fiksnim prihodom do alternativnih investicionih opcija. U svakom slučaju, i u tom kontekstu, investicioni fondovi su zabilježili pozitivan prinos od 0,77% , čime je njihov kumulativni prinos dostigao 6,5% za prvih jedanaest mjeseci godine - rekordno visok nivo za period do novembra prošle godine.
Jedan od ključeva za izbjegavanje grešaka u ovoj vrsti ulaganja je diverzifikacija. Ovo je jedan od najboljih načina za male i srednje investitore da zaštite svoj uloženi kapital u slučaju neželjenih scenarija koji se mogu pojaviti ove godine. Drugim riječima, radi se o tome da ne ulažete sav svoj novac u jedan portfolio, već da ga raspodijelite u različite portfolije koje uređuju investicioni menadžeri.
Nadalje, to može biti vrlo učinkovita investicijska strategija za poboljšanje posredničkih marži koje nude ovi financijski proizvodi. Procenti će ovisiti o profilu malih investitora: agresivni, srednji ili konzervativni. To omogućava kreiranje bitno različitih modelnih portfelja koji mogu generirati vrlo različite prinose. U svakom slučaju, odabrana financijska imovina ne mora dolaziti iz istog sektora. Mora dolaziti iz investicijskih sektora koji su jasno diferencirani od svog nastanka.
Diverzifikujte po geografskim područjima
Prvo, preporučljivo je da od sada nadalje ne birate ista geografska područja za svaki od investicijskih fondova ili financijske imovine koja čini portfolio. Trebali biste odabrati one s najboljim trendom kako bi vaš novac mogao rasti od trenutka kada se pretplatite na njihove vrijednosne papire. Nadalje, vrlo je važno naglasiti ovaj aspekt, jer je vrlo koristan za implementaciju mnogo sigurnije investicijske strategije nego prije, a može vam pomoći da sačuvate svoju ušteđevinu iznad drugih vrsta tehničkih razmatranja.
U okviru ovog pristupa berzi, podjednako je tačno da su od sada nadalje ulaganja na evropskim i američkim finansijskim tržištima neophodna. Ona će biti ključna za našu investicionu strategiju i biće dopunjena malom alokacijom u fondove sa najboljim učinkom na finansijskim tržištima u razvoju. Na primjer, ovo bi moglo uključivati fondove iz Indije, Kine ili čak, za one sa većom tolerancijom na rizik, Rusije. Ova tržišta nude znatno veći potencijal za rast vrijednosti od tradicionalnijih berzi, iako će zbog njihovog intenziteta doživjeti značajne korekcije.
Kombinirajte fiksni dohodak sa promjenjivim dohotkom
Jedan od ključeva uspjeha naših investicija u proizvode ove vrste leži u vrlo razboritoj kombinaciji obje finansijske imovine. Omjer treba biti prilagođen našem profilu kao malih i srednjih investitora i sigurno će odrediti konačni ishod transakcije , na bolje ili na gore. Međutim, ova imovina ne bi trebala biti odsutna iz kretanja naših investicijskih fondova u narednim mjesecima. Mora se temeljito analizirati kako bi se minimizirale greške u odabiru fonda.
Ali ne morate se ograničiti na ovu glavnu finansijsku imovinu. Ako ne, naprotiv, možete se odlučiti i za druge novčane proizvode ili čak alternativne modele ulaganja. Pod proporcijama koje su već utvrdili menadžeri zaduženi za marketing ovih finansijskih proizvoda. Od sada ne samo da mogu biti profitabilniji, već se mogu bolje prilagoditi najgorim scenarijima na tržištima dionica. Rezultatima koji vas mogu iznenaditi velikom pažnjom.
Razvijeno pod aktivnim upravljanjem
Nema sumnje da aktivno upravljanje može postati jedna od najboljih investicijskih strategija koje morate diverzificirati uloženi kapital. Jer vam može pomoći da riješite najnepovoljnije scenarije za financijska tržišta i gdje novac čak možete učiniti profitabilnim uz određenu solventnost u otvorenim kretanjima u investicijskim fondovima. Iako je s druge strane, ne manje tačno da je ovaj sistem ulaganja trenutno konstituiran kao put ka tome
Pod aktivnim sistemom upravljanja imate veliku prednost što se možete prilagoditi svim scenarijima koji se mogu stvoriti ili generirati. Na taj se način portfelj finansijske imovine prilagođava ekonomskim varijablama koje se razvijaju tokom godina. Bez da morate išta raditi, jer će sama menadžerica biti zadužena za izmjenu investicionog portfelja. Ova operacija se provodi s vremena na vrijeme i sa promjenama koje mogu utjecati na praktično polovinu investicionih fondova. Bez obzira na to od koje su financijske imovine sačinjeni ovi finansijski proizvodi.
Sastav portfelja
U nekim slučajevima ovi portfelji obično uključuju novčana sredstva kao element za očuvanje štednje u najdelikatnijim trenucima za tržišta dionica. Kao mala alternativna komponenta da iskoristite povoljan trend neke finansijske imovine. Iako na manjinski način, jer je ovo rizičnija opcija od ostatka i iz tog razloga nema previše izloženosti njihovim pozicijama. S druge strane, drugo financijsko sredstvo koje ovi investicijski proizvodi obično uključuju je javni dug zasnovan na određenim geografskim područjima koji mogu dodati vrijednost ulaganju tih sredstava.
Takođe je potrebno naglasiti da u ove modele nema ograničenja, već samo ona koja kompanije za upravljanje smatraju povoljnim, kako na nacionalnom, tako i izvan naših granica. Gdje u svakom trenutku može biti drugačiji, kao što ste vidjeli u posljednjim formatima na koje ste se pretplatili posljednjih godina. Iz ove perspektive, istina je da imate mnogo modela na izbor i da ih usmjerite na period trajnosti koji se preporučuje otprilike između 3 i 7 godina. Tako da na ovaj način možete osmisliti investicijsku strategiju koja je uspješna i u mogućnosti ste stvoriti manje ili više stabilnu razmjenu štednje u narednih nekoliko godina koje slijede. Ovisno o karakteristikama koje doprinosite od početka, budući da se na kraju radi o čemu se radi.
Evolucija sredstava
Investicijski fondovi su zabilježili rast od 2.105 milijardi eura, čime je njihova ukupna imovina dostigla 273.429 milijardi eura, što predstavlja povećanje od 6,2% , prema podacima Španskog udruženja institucija za kolektivno ulaganje i penzionih fondova (Inverco). Investicijski fondovi su akumulirali povećanje imovine od 15.915 milijardi eura. Tržišta su još jednom aktivno doprinijela rastu investicionih fondova tokom ovog perioda, održavajući pozitivan trend iz prethodnog mjeseca.
U stvari, pozitivan razvoj tržišta dionica generirao je smanjenje averzije prema učesnicima, koji su tijekom mjeseca tražili sredstva koja su visoko izložena tržištu dionica. To je, zajedno s rastom vrijednosti portfelja zbog tržišnog efekta, omogućilo kategorijama koje su izložene dionicama da u nekim slučajevima prikažu rast velike veličine.
Po kategoriji sredstava
Dakle, međunarodni dionički fondovi pokazali su rast veći od 5% u procentualnom smislu za mjesec, i više od 1.839 milijardi eura u apsolutnom smislu. U prvih jedanaest mjeseci godine, međunarodni dionički fondovi zabilježili su najveći procentualni rast od svih kategorija (25%). To predstavlja dodatnih 7.400 milijarde eura imovine izložene međunarodnim dionicama (u nekom obliku). Mješoviti fondovi s fiksnim prihodom također su zabilježili pozitivne neto prilive , što je, u kombinaciji s rastom tržišta, omogućilo ovoj kategoriji da poveća obim imovine za 2,5% u odnosu na prethodni mjesec (948 miliona eura više nego u oktobru).
Isto tako, mješoviti dionički fondovi, odnosno s velikom izloženošću dionicama u njihovom portfelju (između 30% i 75% od ukupnog iznosa), u mjesecu pokazuju visok rast i samo u procentima zaostaju za onim u međunarodnom promjenjivom prihodu rast u godini (19,8% više nego u decembru 2018). Suprotno tome, fondovi s fiksnim dohotkom, zagarantovani fondovi i oni s ciljem negarantovane profitabilnosti iskusili su pad neto vrijednosti u novembru koji je zajedno premašio 1.600 miliona eura.