Koji investicioni fond da odaberem?

Investicioni fondovi jedan su od proizvoda koje su korisnici odabrali za efikasno usmjeravanje svoje štednje. Kao zamjena za oročene bankarske depozite kod kojih je njihova profitabilnost pala na točku ne nude više od 0,5% poslednjih meseci. Pa, u tom smislu su fondovi uspjeli uvjeriti male i srednje investitore da pokušaju učiniti dostupnim kapital profitabilnim. Iznad ostalih serija finansijskih proizvoda složenijih u svojoj strukturi i mehanici. Do tačke hvatanja uštede dobrog dijela ovih ljudi.

Prema ovom općenitom pristupu, jedan od problema povezanih s investicijskim fondovima je taj što nude široku paletu modela. Ne samo da dolaze samo s tržišta dionica, već i sa fiksnih ili čak iz alternativnih ili novčanih formata. Tako da se u oba slučaja od sada mogu poboljšati pozicije na finansijskim tržištima. Od ove vrste formata, ponudit ćemo čitateljima najbolje strategije za odabir najboljih investicijskih fondova.

Svejedno, ovo je odluka koja će ovisiti profila koji su predstavili mali i srednji investitori. Odnosno, ako su agresivni, umjereni ili srednji kako bi se mogli prilagoditi stvarnim potrebama koje imaju u vrijeme ugovaranja ovog financijskog proizvoda. Poput novca koji će dodijeliti ovoj klasi operacija na osnovu vlastitih karakteristika u njihovoj konformaciji kao korisnika. S ciljem povećanja profitabilnosti koju sada nude ovi investicijski proizvodi. I kada bi bilo moguće približiti se povraćaju koji se nudi u ovom trenutku kupovinom i prodajom akcija na berzi.

Izbor sredstava: vrsta tržišta

Prvi aspekt koji bi korisnici trebali gledati je tržište koje od sada žele ciljati. Odnosno, ako je nacionalna ili ona izvan naših granica i to će u svakom slučaju odrediti stvarna profitabilnost izabranih investicionih fondova. S druge strane, vrlo je poželjno da sagledate evoluciju financijskih tržišta koja ste postavili na radar. U tom smislu, vrlo je važno da se vrsta tržišta bira prema trendu koji ono pokazuje u svakom trenutku i na način koji je proporcionalan njegovoj profitabilnosti.

S druge strane, nacionalne dionice moraju uvijek biti prisutne u portfelju investicionih fondova. Ne samo zato što su najpoznatija financijska imovina, već i zato što su one s najkonkurentnijim provizijama od svih. Gdje možeš uštedite do 30% u dobrom dijelu prijedloga koje kompanije za upravljanje razvijaju. Takođe, ne možete zaboraviti da vrlo mali dio vaše ušteđevine može ići na tržišta u razvoju. U ovom slučaju, jer su oni ti koji mogu generirati veći povrat ako u pozadini pokazuju uzlazni trend.

Ovisno o valuti

Valute uzajamnog fonda su vrlo važne jer mogu biti faktor u poboljšanju kamatne stope koju nudi ova vrsta finansijskog proizvoda. U osnovi se razlikuje jer je potrebno imati manje znanja o izvedenim operacijama koje proizlaze iz ulaganja u tržišni indeks nema valutnog rizika, odnosno čija je valuta euro, kao što je Eurostoxx - 50, a i zato što su to kompanije koje su snažno konsolidirane na poslovnoj sceni starog kontinenta.

Minimalno ulaganje za ulazak u ta sredstva ovisi o karakteristikama svakog od njih, ali trenutno postoje proizvodi na koje se može pretplatiti već od 100 eura, iako je za ulaganje potrebno postići željene efekte u smislu percipirane profitabilnosti za oko 3.000 evra. Najbliža sredstva su ona koja uglavnom prihvaćaju ovaj trend. S tom prednošću što nećemo preuzimati nepotrebne rizike koji mogu odvagnuti operaciju u nekom trenutku vašeg zapošljavanja. Kao i kod investicijskih fondova upisanih u dolarima, švicarskim francima ili norveškim krunama, da navedemo neke od najrelevantnijih i najpoznatijih valuta.

Akumulirana profitabilnost

Ovo bi trebao biti još jedan od parametara koje moramo uzeti u obzir pri odabiru ovog modela ulaganja. Ali čak i znajući da prošla profitabilnost ne mora biti ispunjena u narednim mjesecima. Ako ne, naprotiv, to bi trebalo biti samo orijentacija kako bi se pokazalo stvarno stanje investicije. Zapravo ih je obično mnogo fluktuacije iz godine u godinu, kao što se može vidjeti u historijskoj seriji. U svakom slučaju, uvijek je vrlo dobro pogledati ove podatke prije formalizacije investicijskog fonda kako bismo znali kakve mogu biti njegove performanse nakon njegove formalizacije.

Dok, s druge strane, postoje mnogi čimbenici o kojima će na kraju ovisiti profitabilnost ovog financijskog proizvoda. Na primjer, konjunkturni trenutak međunarodne ekonomije, događaji koji se razvijaju tokom godine ili evolucija tržišta dionica širom svijeta. U svakom slučaju, ovo je informacija koja se mora naći u brošurama fonda i koja je dostupna svim korisnicima. I u pogledu nacionalnih proizvoda i onih izvan naših granica, a to može predstavljati značajne razlike u jednom ili drugom fondu iste kategorije.

Odlučite se za najbolju imovinu

Podrazumijeva se da je još jedan podatak koji će se od sada postavljati onaj koji ima veze sa trendom samih investicionih fondova. I unutar nje, uz pretplatu onih koji predstavljaju a najbolja stvarna država u tim trenucima. U nekim slučajevima to mogu biti američke akcije, a u drugim, na primjer, sirovine. Svaka situacija zahtijeva drugačiji tretman koji se materijalizira u portfelju fondova koji mogu znatno varirati, ovisno o profilu malog i srednjeg štediša. Jer na kraju dana radi se o tome da se učini profitabilnim i optimizira kapital za investiranje.

Međutim, istina je da postoje i drugi modeli koji su usmjereni na srednjoročno i posebno dugoročno razdoblje kojima upravljaju druge financijske konstante, a ne samo u trenutku kada njihova financijska imovina prođe. Ovo je jedan od aspekata koji se moraju predvidjeti prije pretplate kako biste izbjegli neželjene situacije takve vrste pristupa. Nije iznenađujuće, jedan od aspekata koje biste trebali izbjegavati po svaku cijenu je pretplata na investicijske fondove bez prethodnih informacija, što bi vas moglo dovesti do nekih drugih negativnih iznenađenja u sljedećih nekoliko mjeseci, baš kao što se događaju. male i srednje štediše.

S druge strane, vrlo je korisno dopustiti da vas savjetuju odgovorni za ulaganja u subjekt u kojem ćete formalizirati ovaj financijski proizvod. To je usluga koja je besplatna i može vam donijeti više koristi za poboljšanje profitabilnosti. Kao i da ne donesete pogrešnu odluku zbog koje ćete kasnije možda požaliti, a to je još jedna od funkcija koju investitori imaju. Svaka pogreška u izračunu može koštati mnogo eura u bilansu operacije.

Profitabilnost u svakom od fondova

Međunarodni dionički fondovi u mjesecu pokazuju rast od 3,1% u procentima, i apsolutno više od 1.140 miliona, prema najnovijim podacima Udruženja kolektivnih investicijskih institucija i penzijskih fondova (Inverco). Tamo gdje postaje jasno da s obzirom na akumulirane prošlogodišnje međunarodne dioničke fondove bilježe najveći rast od svih kategorija u procentima (porast od gotovo 29%), što u apsolutnom iznosu predstavlja 8.540 miliona eura više. Mješoviti fondovi s fiksnim dohotkom zabilježili su vrlo pozitivne neto prilive, što zajedno s revalorizacijom prema tržištu omogućava ovoj kategoriji da poveća obim imovine za 1,4% u odnosu na prethodni mjesec (570 miliona više nego u novembru).

Na ovaj način, mješoviti fondovi s fiksnim dohotkom povratili su imovinu izgubljenu u prvom dijelu prošle godine, s porastom od oko 2%. Isto tako, mješoviti dionički fondovi, odnosno sa izloženošću dionicama u njihovom portfelju između 30% i 75% ukupne, pokazuju visok rast u mjesecu i zaostaju samo za dioničkim fondovima. Internacionalni u pogledu procentualnog rasta u godine (21,3% više nego u decembru 2019.), ne računajući fiksni dohodak, čiji je porast djelimično rezultat nove klasifikacije nekih novčanih fondova kao kratkoročnih fiksnih prihoda.